Verhaalsonderzoek in Groningen — voorkom dat u procedeert voor een lege portemonnee

Weet of uw vordering verhaalbaar is voordat u dagvaardt

Voor advocaten in Groningen die procederen bij de rechtbank Noord-Nederland is een fundamentele vraag vaak onderbelicht: kan de wederpartij de vordering daadwerkelijk voldoen als u het vonnis verkrijgt? Een gewonnen procedure die resulteert in een onverhaalbaar vonnis, levert uw client niet meer op dan een pyrrusoverwinning met aanzienlijke proceskosten. Een verhaalsonderzoek voorafgaand aan de dagvaarding voorkomt dit scenario en stelt u in staat om een weloverwogen procesadvies te geven.

In de noordelijke provincies komt het regelmatig voor dat debiteuren gebruik maken van constructies om vermogen buiten bereik van schuldeisers te houden. Vermogen wordt op naam van derden gezet, bedrijfsactiviteiten worden ondergebracht in nieuwe vennootschappen of onroerend goed wordt overgedragen aan familieleden. Een gedegen verhaalsonderzoek brengt deze structuren aan het licht en geeft u een realistisch beeld van de verhaalspositie.

Wat omvat een verhaalsonderzoek?

Het verhaalsonderzoek richt zich op het in kaart brengen van de volledige financiele positie van de wederpartij, zodat u kunt beoordelen of dagvaarden zinvol is of dat een buitengerechtelijke oplossing meer oplevert. Het onderzoek omvat doorgaans de volgende onderdelen:

• Onroerend goed: kadastrale recherche naar eigendom van woningen, bedrijfspanden en gronden, inclusief eventuele hypothecaire belastingen en beslagen.
• Bedrijfsbelangen: analyse van deelnemingen, bestuursfuncties en aandelenbelangen via het Handelsregister en buitenlandse registers.
• Voertuigen en roerende zaken: raadpleging van het RDW-register en andere bronnen voor registraties op naam van de debiteur of gelieerde partijen.
• Bankrelaties: voor zover vaststelbaar, identificatie van bankrelaties ten behoeve van eventueel derdenbeslag (art. 475 e.v. Rv).
• Inkomsten en financiele positie: analyse van jaarrekeningen, publicatieplicht en overige financiele indicatoren.
• Eerdere beslagen en faillissementen: onderzoek naar lopende of eerdere beslagen, surseances en faillissementen die de verhaalpositie beinvloeden.
• Vermogensconstructies: het identificeren van constructies waarmee vermogen wordt afgeschermd, zoals tussenholdings, stichtingen of overdrachten aan derden.

Het onderzoek wordt uitgevoerd binnen de wettelijke kaders van de Wpbr en de AVG. Het beginsel van proportionaliteit vereist dat de diepgang van het onderzoek in verhouding staat tot de omvang van de vordering.

De aanpak van SAJ Recherche

SAJ Recherche voert verhaalsonderzoeken uit op basis van een combinatie van OSINT-methoden, administratief bronnenonderzoek en waar nodig veldonderzoek. Het onderzoek begint met een intake waarin de hoogte van de vordering, de bekende gegevens over de wederpartij en de urgentie worden besproken.

Het onderzoeksrapport biedt een gestructureerd overzicht van alle aangetroffen vermogensbestanddelen, voorzien van bronverwijzingen en een inschatting van de beslagwaardigheid. Het rapport is direct bruikbaar voor uw procesadvies aan de client en kan, indien beslag wordt gelegd, dienen als onderbouwing van het beslagrekest bij de voorzieningenrechter van de rechtbank Noord-Nederland. Onze Wpbr-vergunning en onafhankelijke werkwijze garanderen de objectiviteit en rechtmatigheid van de bevindingen.

Praktijkvoorbeeld

Een incassoadvocaat in Groningen overwoog namens een client een procedure te starten voor een vordering van 280.000 euro op een voormalige handelspartner. De wederpartij beweerde geen verhaalsmogelijkheden te hebben. SAJ Recherche voerde een verhaalsonderzoek uit waaruit bleek dat de debiteur via een stichting twee panden in eigendom had en bestuurder was van een actieve vennootschap met substantiele omzet. Op basis van deze gegevens werd de dagvaarding ingediend en gelijktijdig conservatoir beslag gelegd op de panden. De vordering werd na vonnis volledig voldaan.

Conclusie

Een verhaalsonderzoek is voor advocaten in Groningen een onmisbare stap voordat tot dagvaarding wordt overgegaan. Het voorkomt procedures zonder resultaat en biedt uw client de zekerheid dat investeren in een proces ook daadwerkelijk iets oplevert.

Wilt u de verhaalpositie van uw wederpartij laten onderzoeken voordat u procedeert? Neem contact op met SAJ Recherche voor een vertrouwelijk gesprek.