Ga naar hoofdinhoud
Fraude Checklist voor Bedrijven
Gratis hulpmiddel

Fraude Checklist voor Bedrijven

Herken de signalen. Bescherm uw organisatie. Onderneem actie.

Waarom deze checklist

Fraude kost Nederlandse bedrijven miljarden per jaar

Veel fraudegevallen worden pas ontdekt als de schade al aanzienlijk is. Vroegtijdige herkenning van signalen is cruciaal. Deze checklist helpt u om verdachte patronen te identificeren en de juiste stappen te zetten. Samengesteld door de onderzoekers van SAJ Recherche op basis van jarenlange praktijkervaring.

Interne signalen

Signalen van interne fraude

Interne fraude wordt gepleegd door medewerkers, leidinggevenden of directieleden. Let op deze signalen:

  1. 1 Onverklaarbare financiële afwijkingen of gaten in de boekhouding
  2. 2 Medewerkers die nooit vakantie nemen of taken overdragen
  3. 3 Ongebruikelijke of herhaalde handmatige correcties in de administratie
  4. 4 Weerstand tegen interne audits of controles
  5. 5 Levensstijl van medewerkers die niet past bij hun salaris
  6. 6 Verdacht hoge uitgaven bij specifieke leveranciers
  7. 7 Facturen zonder duidelijke omschrijving of prestatie
  8. 8 Ongeautoriseerde wijzigingen in contracten of betalingsgegevens
  9. 9 Patronen van kleine bedragen net onder goedkeuringslimieten
  10. 10 Klachten van klanten over facturen die zij niet herkennen
Externe signalen

Signalen van externe fraude

Externe fraude komt van leveranciers, klanten of andere partijen buiten uw organisatie. Herkenningspunten:

  1. 1 Leveranciers die alleen via één medewerker communiceren
  2. 2 Facturen van bedrijven zonder website, telefoonnummer of KvK-vermelding
  3. 3 Ongebruikelijke prijsstijgingen bij vaste leveranciers
  4. 4 Adressen van leveranciers die matchen met adressen van medewerkers
  5. 5 Betalingen aan buitenlandse rekeningen zonder duidelijke zakelijke reden
  6. 6 Dubbele facturen voor dezelfde dienst of levering
  7. 7 Contracten met opvallend gunstige voorwaarden voor de tegenpartij
  8. 8 Partners of leveranciers die recent zijn opgericht (minder dan 1 jaar)
Actieplan

Wat te doen bij een vermoeden van fraude

Heeft u een of meer signalen herkend? Volg dit stappenplan:

1

Documenteer

Leg alle verdachte signalen vast zonder de betrokkene te waarschuwen. Noteer data, bedragen, namen en omstandigheden.

2

Bewaar bewijs

Sla relevante documenten, e-mails en financiële overzichten veilig op. Wijzig niets aan originele bestanden.

3

Schakel expertise in

Neem contact op met een erkend recherchebureau (POB-vergunning) voor discreet en juridisch houdbaar onderzoek.

4

Informeer juridisch adviseur

Bespreek de situatie vertrouwelijk met uw advocaat om uw juridische positie te bepalen.

5

Beperk de schade

Overweeg in overleg met uw adviseurs om toegangsrechten te beperken en financiële controles aan te scherpen.

6

Onderneem actie

Op basis van het onderzoeksrapport kunt u arbeidsrechtelijke, civielrechtelijke of strafrechtelijke stappen zetten.

Deze checklist is samengesteld door SAJ Recherche B.V. (POB-vergunning 8779) en dient als algemene richtlijn. Voor juridisch advies over uw specifieke situatie raden wij aan een advocaat te raadplegen. Bij vermoedens van fraude kunt u vrijblijvend contact met ons opnemen voor een vertrouwelijk gesprek.

Veelgestelde vragen over fraude

Hoe herken ik fraude binnen mijn bedrijf?
Let op signalen zoals onverklaarbare financiële afwijkingen, medewerkers die nooit vakantie nemen, weerstand tegen audits, luxe levensstijl die niet past bij het salaris, en verdachte leveranciersrelaties. Gebruik de checklist op deze pagina als startpunt.
Wat moet ik doen als ik fraude vermoed?
Documenteer uw vermoedens zonder de verdachte te confronteren. Schakel een professioneel recherchebureau in dat discretie garandeert en juridisch houdbaar bewijs kan verzamelen. Informeer indien nodig uw juridisch adviseur.
Kan ik zelf een intern onderzoek uitvoeren?
Dat kan, maar er zijn risico's. Zonder ervaring kunt u bewijs onbruikbaar maken, de verdachte waarschuwen of privacy-wetgeving overtreden. Een erkend recherchebureau met POB-vergunning werkt conform de Wpbr en AVG.
Hoelang duurt een fraudeonderzoek?
Dit hangt af van de complexiteit. Eenvoudige zaken kunnen binnen twee weken worden afgerond, terwijl complexe fraudezaken met meerdere betrokkenen enkele maanden in beslag kunnen nemen.
Is een fraudeonderzoek vertrouwelijk?
Ja. Een erkend recherchebureau is wettelijk verplicht tot geheimhouding. Bij SAJ Recherche werken wij uitsluitend op basis van volledige vertrouwelijkheid en discretie.

Vermoedt u fraude binnen uw organisatie?

Neem vrijblijvend en vertrouwelijk contact op met onze onderzoekers.

Vrijblijvend gesprek 020-782 3222